Юникредит Банк предупреждает своих клиентов о сложностях, с которыми они могут столкнуться при отправке денежных переводов за рубеж. Причина: действия зарубежных банков-корреспондентов.
«Сроки исполнения переводов за границу могут быть увеличены на стороне зарубежных банков-корреспондентов. Помимо этого существует риск возврата денежных средств иностранным банком-корреспондентом без исполнения».
Банк сообщает, что в случае возврата средств и неуспешного перевода комиссия со стороны «Юникредита» все равно будет списана в полном объеме. Также возможно списание комиссии иностранными кредитными организациями, но она подлежит возмещению.
У ЮниКредит Банка открыты счета в долларах США в американских JPMorgan Chase и Bank of New York Mellon, в евро — в австрийском и итальянском UniCredit, в швейцарских франках — в швейцарском UBS. В списке банков-корреспондентов также есть банки из дружественных стран, например казахстанский Bereke Bank для переводов тенге и российские «дочки» китайских Bank of China и ICBC для перевода юаней.
В апреле 2024 года Европейский центральный банк (ЕЦБ) усилил давление на европейские банки, чьи «дочки» продолжают работу в России, в том числе на итальянский UniCredit. ЕЦБ может направить в банк запрос с требованием об ускорении сокращения бизнеса в России.
ЮниКредит Банк не находится в санкционных списках и не отключен от SWIFT, поэтому через него могут осуществляться многие трансграничные финансовые операции.
Шаг ЕЦБ, скорее всего, был воспринят заграничными банками как сигнал о том, что операции ЮниКредит Банка в России требуют повышенной комплаенс-проверки, что и повлияло на осуществление переводов. К причинам относятся повышенные санкционные риски от взаимодействия с банком, осуществляющим деятельность на территории России.
ЮниКредит Банк является довольно крупным каналом для проведения международных расчетов, и возникшая ситуация усложнит трансграничные переводы еще больше. В целом и так уже оставалось менее десяти банков, которые делали эти переводы. Стало меньше на один банк.
Увеличение времени обработки переводов банками-корреспондентами и потенциальное сокращение деятельности ЮниКредит Банка в России неизбежно усложнит доступность трансграничных переводов для российского бизнеса.
Впрочем, повышенное время обработки платежей и потенциальный возврат не исключают полностью возможность проведения операций, если они соответствуют санкционному законодательству государств банков-корреспондентов и не включают в цепочку платежей подсанкционных лиц. Однако в условиях повышенной комплаенс-проверки клиентам ЮниКредит Банка может понадобиться продемонстрировать для этого дополнительные доказательства, например документы, подтверждающие экономическое содержание операции и источник средств или независимое заключение о том, что операция соответствует требованиям государства банка-корреспондента.
Источник:
https://www.rbc.ru/finances/24/04/2024/6628f34a9a7947275c4a442b
