Банки в Армении ужесточают требования к клиентам из России. Финансовый регулятор страны заявил, что кредитные организации вынуждены изменить условия из-за контроля за соблюдением санкций в отношении РФ. Теперь граждане и предприятия могут получить отказ в переводах, если они будут признаны рискованными.
Чтобы трансакцию одобрил банк Армении, клиенту из России нужно доказать легальность перевода и объяснить происхождение средств. Соответственно, потребуются дополнительные документы. Если есть возможность показывать инвойсы, акты и отчеты о проделанных работах, тогда кредитные организации соглашаются на трансакции. Все бумаги проверяются довольно строго. Если банки что-то не устраивает, то в операциях они отказывают. Именно транзитные переводы в Россию просто запрещены.
Еще в прошлом году банки Армении начали усложнять условия работы с российскими клиентами. Тогда ограничения в первую очередь касались оформления карт частным лицам. Кредитные организации, к примеру, запрашивали документы, подтверждающие проживание в стране. Что касается юрлиц, то компаниям из России открыть счет тоже не всегда просто. Банки беспокоятся, что счет армянской компании с российскими учредителями будет использоваться как транзитный для совершения подсанкционных сделок. Кроме того, юрлица с российскими учредителями могут быть связаны с компаниями или персонами, на которые распространяются ограничения США и ЕС. Отследить все трансакции достаточно сложно, поэтому проще отказать в их проведении.
Условия становятся жестче и в других странах СНГ. В Казахстане стали внимательнее относиться к новым предприятиям с российскими корнями. Кстати, за прошлый год импорт из этой страны вырос на четверть. Гендиректор компании «Оптимальная логистика» Георгий Властопуло утверждает, что теперь компании, занимающиеся реэкспортом, вызывают подозрения в банках республики:
«Кредитные организации требуют описания, для чего открывается компания, будет ли вестись деятельность с точки зрения производств, размещающихся на территории Казахстана, либо это будут торгово-закупочные операции в интересах третьих лиц или стран. Вот такие достаточно объемные анкеты при открытии счетов требуется заполнить. При этом их могут рассматривать в течение нескольких недель, а потом озвучить отказ».
Похожие проблемы для российских компаний наблюдаются и в Узбекистане. Там у банков даже есть список товаров, оплачивать которые с их помощью нельзя, продолжает Георгий Властопуло: «За более чем восемь месяцев работы на территории Узбекистана мы смогли оплатить только два контракта по косвенному реэкспорту. Они категорически не проводят трансакции за рубеж. Выдавались анкеты из 27 пунктов, на которые было необходимо ответить. В том числе там значился вопрос о том, санкционные или нет товары мы оплачиваем. То есть в Узбекистане изначально все достаточно сложно».
При этом в 2022-м году только в один Узбекистан россияне перевели свыше $14 млрд. Это в 2,5 раза больше, чем годом ранее. Местный регулятор отчитывался, что тогда на трансакции из России пришлось 85% от общего объема поступивших в республику переводов.
Источник:
https://www.kommersant.ru/doc/5915925
