Ограничения китайских банков по черным спискам юрадресов

РБК пишет, что крупные китайские банки — Chouzhou Commercial и Bank of China — стали создавать черные списки юридических адресов, в результате чего с ограничениями на использование счетов столкнулись в том числе неподсанкционные компании.

Что проверяют?

Ограничения, вплоть до закрытия счета, вводятся, если неподсанкционное юрлицо зарегистрировано по тому же адресу, что и санкционное. Bank of China проводит проверку не только адреса компании, которой не повезло иметь один и тот же адрес с подсанкционной компанией. Также проверяется ее название, вид деятельности и гендиректор. На время проверки использование счетов ограничено.

«Черную метку» уже получили компании, прописанные в Гонконге, Турции, России, однако список юрисдикций не ограничен.

Попадание адреса компании в черный список — достаточно серьезная проблема, которая может повлечь не только сложности с бесперебойной работой счета, но и привести к его закрытию.

Просто сменить адрес?

Конечно же, для снятия ограничений из-за попадания адреса регистрации в черный список компании можно его сменить. Но это не всегда может быть удачным решение. К примеру, из-за коммерческой обоснованности, когда адрес регистрации должен подтверждаться реальным присутствием. К тому же если компания действительно имеет связь с подсанкционным лицом, то смена адреса никаким образом ее не устранит.

Можно попробовать доказать банку, что совпадающая информация о наложенных санкциях не связана с компанией-клиентом. Но такая работа может занять очень много времени. Сохранение и дальнейшая работа по счету во многом зависят от риск-политики конкретного банка.

Выходит, бизнесменам будет нелишним заранее проверить своих «соседей» по юридическому адресу.

Следим за ситуацией с трансграничными платежами в ТГ-канале https://t.me/optimalogistic . Подписывайтесь!

Источник:

https://www.rbc.ru/economics/19/11/2024/673af5549a7947654e6b4b80