Банки в ОАЭ «закручивают гайки»

На фоне давления со стороны Америки банки Арабских Эмиратов ужесточили проверки компаний из России. Некоторые банки требуют больше документов для подтверждения денежных переводов. При сомнениях в происхождении средств, трансакцию могут заблокировать.

С ограничениями сталкиваются как компании, которые только открывают счета, так и уже работающие в стране.

Если при открытии счета становится понятно, что за компаниями стоят российские бенефициары, то процесс может длиться очень долго. Банки стали задавать больше вопросов по поводу специфики операций для выявления возможной санкционной деятельности, а также относительно источника дохода.

Что касается уже работающих на рынке организаций, то все банки хотят понять, кто является контрагентом торговых компаний, какие бенефициары за ними стоят, какова специфика товара, являющегося предметом в рамках каждой сделки. Известны случаи блокировки счетов до выяснения всех нюансов, когда контрагентом организации с российским бенефициаром была компания из санкционных списков. При этом четкие сроки возобновления работы счета неизвестны. Кроме того, активизировалась работа по предоставлению документов по счету — это так называемый KYC, — которые подтверждают либо личность человека, либо какие-то операции. Все то, что Центробанк Арабских Эмиратов считает нужным знать о клиентах кредитных организаций.

Бизнес, работающий в Эмиратах, пытается диверсифицировать риски: открывает на одну и ту же компанию несколько счетов в разных банках или обслуживается в кредитных организациях соседних стран, например, Бахрейна.

Источник:

https://www.kommersant.ru/doc/6363298