Банки Кыргызстана минимизируют риски вторичных санкций

История с киргизскими банками продолжается. Спустя несколько дней после MBank киргизский Керемет-банк сообщил о приостановке денежных переводов через мобильные приложения Сбербанка, МТС-банк, Т-банка, а также через оператора национальной платежной системы России НСПК. Переводы недоступны в обе стороны на неопределенный срок.

На сайте банка сказано: «Для удобства клиентов ОАО "Керемет Банк" сообщает, что доступны переводы по следующим международным системам денежных переводов: "Золотая корона", "Астрасенд", Western Union, "Юнистрим", Ria».

Кроме того, корейский Kookmin Bank, а это один из ключевых корреспондентов для банков Киргизии, с сентября прекращает долларовые SWIFT-переводы в стране.

Теперь коммерческие банки республики ищут альтернативные способы международных расчетов. Нацбанк заверяет, что коммерческие банки Киргизии наладили корреспондентские отношения более чем с 20 зарубежными банками. Известно, что MBANK выпустил свой канал международных переводов в 160 стран. Оптима-банк и KICB установили корреспондентские отношения с Citibank, а Финка-банк продолжает проводить платежи через «Халык Банк Казахстан». Евразийский сберегательный банк открыл корреспондентский счет в итальянском Banca Popolare di Sondrio. Элдик Банк» пообещал, что переводы будут идти через другие банки-корреспонденты. «Демир Банк» сообщил, что располагает еще тремя альтернативными банками-корреспондентами.

Почему так?

СМИ пишут, что Нацбанк Кыргызстана потребовал от коммерческих банков прекратить деловые отношения с "лицами, находящимися в санкционных списках OFAC, ЕС и Великобритании". В частности, в материале указаны российские "Сбербанк", "МТС Банк", "Т-банк" ("Тинькофф") и операторы платежной системы "Мир". Требование связано с необходимостью принятия срочных мер для минимизации рисков вторичных санкций.

НБ КР также просит банки усилить контроль над клиентами и контрагентами, проводить тщательные проверки на предмет их отсутствия в санкционных списках США (OFAC), Евросоюза и Великобритании, а особое внимание уделять операциям клиентов, которые могут подпадать под действие санкций.

Нацбанк в ответ на запросы СМИ пояснил, что коммерческие банки проводят работу по предотвращению негативного влияния международных санкций на банковскую систему страны. В целях минимизации риска вторичных санкций принимаются меры по усилению контроля над клиентами и контрагентами, проведению тщательных проверок на предмет их отсутствия в санкционных списках.

В итоге банки страны меняют тарифы за обслуживание SWIFT-переводов, а также предупреждают клиентов о возможных задержках в проведении операций из-за ужесточенных проверок со стороны банков-корреспондентов в рамках комплаенс-контроля. Под них подпадают не только участники трансакций (коммерческие банки, а также отправители и получатели платежей), но и товары/услуги, маршруты движения товаров/груза, товарные номенклатуры внешнеэкономической деятельности, которые определяются в процессе изучения и анализа подтверждающих документов.

Публикуем банковские новости, влияющие на международную торговлю, в ТГ-канале https://t.me/optimalogistic . Подписывайтесь!

Источники:

https://lenta.ru/news/2024/08/20/banki-kirgizii-lishilis-klyuchevogo-partnera-dlya-swift-perevodov/

https://www.kommersant.ru/doc/6905555

https://www.kommersant.ru/doc/6905619

https://ru.sputnik.kg/20240821/kyrgyzstan-russia-ogranicheniya-perevody-1088044677.html