Армения ужесточает банковский комплаенс
Что это значит для российского ВЭД
С 12 августа банки Армении обязаны активнее выявлять операции, которые могут быть связаны с обходом международных санкций. Требования об оперативном выявлении операций, которые могут быть связаны с обходом международных санкций против России, закреплены в регламенте «Минимальные условия внутреннего контроля банков». Он был утвержден решением совета ЦБ Армении.
Проверять будут не только самого клиента, но и контрагентов, бенефициаров, структуру собственности, источник средств и маршрут платежа. То есть формального отсутствия компании в санкционном списке уже недостаточно. Если в цепочке есть подсанкционное лицо, сложная структура собственников или непонятная логика движения денег, банк может запросить дополнительные документы, приостановить операцию или вовсе отказать в ее проведении.
Что это значит для российского бизнеса?
Платежи через армянские банки становятся сложнее и менее предсказуемыми.
Главный риск теперь — не только прямой отказ, но и зависший на комплаенсе платеж.
Для ВЭД это быстро превращается в логистическую проблему: поставщик не получил деньги → груз не отгрузили → сорвалась бронь → пошли простои и дополнительные расходы.
Поэтому сейчас особенно важно:
- заранее готовить документы по сделке и контрагентам;
- уметь объяснить банку экономический смысл операции;
- проверять структуру собственности участников сделки;
- иметь резервный платежный канал.
Тренд становится все заметнее: банки соседних стран все меньше готовы брать на себя санкционный риск российских операций.
Следим за ситуацией с международными платежами в ТГ-канале https://telegram.me/optimalogistic. Подписывайтесь!
Источник:
